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在与业务合作方或商户开展业务时,需按照《关于发布合同拟稿指南的通知》将相应的反洗钱条款列入合作协议或合同中()

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第1题
收单机构对特约商户开展培训的方式包括()

A、在收单业务正式开展前,收单机构应对特约商户开展业务操作培训

B、业务开展后,根据特约商户的经营特点和风险等级定期开展后续培训

C、在业务开展时,根据具体业务对商户进行培训。

D、在收单业务正式开展前,收单机构应对特约商户开展风险管理培训

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第2题
(运营主任)对未换发统一社会信用代码营业执照的企业,在电票系统开展业务时,仍按照原业务规则录入()

A、营业执照编码

B、组织机构代码

C、税务登记证号码

D、机构信用代码

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第3题
在与供应商或合作方交往过程中,出于保密考虑,可以在非公共场所与供应商或合作方商谈业务。以上描述是否正确()

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第4题
根据《广东华兴银行银行卡业务管理办法》,如果持卡人使用银行卡以分期付款或定期付款的方式购买商品、服务,我行将按照特约商户请求按期从持卡人账户中支出有关款项。如欲变更或停止此类付款,持卡人需自行到所属分行辖下机构申请变更或停止付款()

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第5题
(运营主任)银行汇票机构应严格按照银行汇票业务的操作规程()

A、开展业务

B、按照规定进行人员岗位的分工、凭证的管理

C、接受总行及分行的监督与指导

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第6题
与业务合作方共同开展营销宣传活动时,营业部应加强对业务合作方营销宣传行为的监督,明确约定双方在营销宣传中的责任,共同确保营销宣传行为合法合规。除法律、法规、规章另有规定外,营业部可以以业务合作方的金融营销宣传行为非本单位作出为由,转移、减免应承担的责任()

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第7题
在开展短信业务的过程中,以下哪个选项,不符合我行关于保障金融消费者的合法权益的要求。
A.客户在开通我行短信业务时,我行通过业务协议、业务提示或其他有效手段向客户告知短信业务的主要内容和双方的权利义务,并就收费标准向客户做出明示,充分保障客户的知情权
B.我行为签约客户提供短信服务解约功能,签约客户可在协议有效期内根据需要自主解除与我行的协议约定,不再接收提供的收费短信服务
C.各分支机构在开展短信业务时,批量复制客户信息和短信业务数据的,应经过审批或授权流程。未经客户同意,不得将客户信息和业务数据提供给外部机构(国家法律、行政法规另有规定的除外),如因开展业务合作需要,依法对外提供客户信息及业务数据的,应经总行对口产品部门统一后,遵守最小必须的原则进行操作
D.告知客户,任何有关短信业务的咨询、建议和投诉,应统一向总行消费者权益保护部门反映,分支行概不受理该此类业务

请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!
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第8题
各级机构与本行关联方开展业务时,如拟办理业务涉及董事会已审批的重大关联交易额度,应及时向相关额度主管部门申请切分额度,确保相关业务开展的合规性()

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第9题
在银联业务处理中,营业机构作为收单机构时应履行的义务有()。

A、协助收单机构向持卡人追索款项

B、提供真实的交易凭证

C、应加强与商户之间对账,发现长款一经核实及时提交差错调整申请

D、商户违反规定时代替商户先行承担责任

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第10题
邮储银行机构须严格按照委托代收付业务协议约定内容开展业务,但为提高服务满意度,也可办理约定内容以外的业务。()

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第11题
银行卡收单业务中,如有商户符合减免手续费标准,各机构需通过在银联“有联”APP提交申请()

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