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[多选]

贷款检查责任人应定期与不定期地对借款人个人情况、执行合同用途等情况进行跟踪检查，对不主动配合检查的借款人，应列入()或()，借款人情况发生变化影响贷款安全时，应及时采取防范措施。

A、重点检查名单

B、黑名单

C、退出客户名单

D、失信被执行人

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第1题

流动资金贷款管理办法规定贷款人应加强贷款资金发放后的管理，针对借款人所属行业及经营特点，通过定期与不定期现场检查与非现场监测，分析借款人（)及融资数量和渠道变化等状况，掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素。
A.经营、管理、信用、支付、担保
B.经营、财务、信用、支付、抵押
C.经营、财务、信誉、支付、担保
D.经营、财务、信用、支付、担保

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第2题

根据银监会《流动资金贷款管理暂行办法》规定，()不属于贷款人进行贷后管理的手段：

A、定期与不定期现场检查

B、测算借款人流动资金缺口

C、分析借款人经营、财务情况

D、分析借款人信用、担保状况

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第3题

根据《农户贷款管理办法》，农村金融机构应当建立贷后定期或不定期检查制度，明确首贷检查期限，采取实地检查、电话访谈、检查结算账户交易记录等多种方式，对（)等进行跟踪检查和监控分析，确保贷款资金安全。

A、贷款资金使用

B、借款人信用

C、担保情况变化

D、借款人账户

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第4题

关于个贷业务检查，以下说法错误的是()。

A、经营行已根据上级行监测信息要求对单笔贷款检查的，可减免相应的常规检查内容

B、同一循环合同项下的定期检查可与半年内的“单笔用信”调查结合，贷款的定期检查可与同一借款人一年内其他贷款调查结合

C、专项检查根据实际经营管理情况及内外部监管要求确定

D、总行每年至少要对一级分行进行一次现场或非现场检查

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第5题

国家储备糖全额补贴贷款需满足以下管理要求：（）

A、开户行应在借款人收储、移库等业务结束后，及时对库存进行全面核查，将借款人会计账、库存保管账和统计账与银行账进行核对，确保库存商品品种、数量与国家或其相关部门下达的储备计划相衔接。

B、开户行应及时掌握借款人储备商品库存的品种、数量、成本及变化情况，定期对库存进行核查。

C、借款人储备商品出库，应向开户行提交政府或其有关部门下达的动用、销售、出库计划文件。

D、开户行应督促销售回笼货款全额归行，并及时收回对应贷款。

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第6题

个人贷款流程贷后管理环节，存在以下情形的，对相关责任人不得免责：（)。

A、未按照规定的贷后检查频率开展贷后检查，导致应当发现的风险没有及时发现而延误最佳处置时机

B、贷后检查走过场，对明显的风险信号不甄别，不预警，延误最佳处置时机，致使风险或损失扩大

C、未按照合同约定督促借款人履行分期还款义务

D、未及时进行催收或依法起诉，导致贷款失去诉讼时效

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第7题

对贷款检查中发现的违规行为、风险预兆及其他重大情况未及时报告和未采取相应措施的，对有关责任人扣发()绩效工资。

A、1个月

B、1-2个月

C、1-2个季度

D、全年

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第8题

烟草专卖许可证的发证机关可以定期或者不定期地对取得烟草专卖许可证的企业、个人进行检查。经检查不符合《烟草专卖法》和本条例规定条件的，烟草专卖许可证的发证机关不得采取()。

A、责令暂停烟草专卖业务

B、进行整顿

C、取消其从事烟草专卖业务的资格

D、暂扣许可证

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第9题

开户行应及时掌握国家储备肉全额补贴贷款借款人储备商品库存的（）情况，定期对库存进行核查。

A、品种

B、数量

C、补贴

D、成本及变化

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第10题

根据《山东省农村商业银行个人贷款尽职免责实施细则》，存在（)情形的，要对相关责任人进行责任追究。

A、未按照规定频率开展贷后检查，导致应当发现的风险没有及时发现，延误最佳处置时机

B、抵债资产处置不及时，导致贷款损失进一步扩大

C、借款人未按照合同约定履行分期还款义务，信贷人员未采取有效措施督促还款

D、对已出现风险的贷款，不及时采取有效措施进行处置和化解，导致风险和损失扩大

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第11题

进度计划执行中的跟踪检查应该做到（)

A、不定期地收集进度报表资料

B、定期地收集实际进度数据

C、不定期地召开现场会议

D、通常每年进行一次检查

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