销售行为客户办理业务时可以“一手包办”或替客户保管密码、银行卡、存折和有价凭证等物品和资料，不得私自接受客户委托处理产品的有关交易。()

A、高息揽存或变相高息揽存

B、对单一客户、关联客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例

C、办理储蓄业务，违反“存款自由、取款自由”的原则强拉客户开立账户

D、不向存款经办人和关系人支付法定利息以外的各种不正当费用

是

否

是

否

A、无依据办理长短款的销账，随意调整、冲正、撤销账务

B、柜员自办业务

C、对外收取的各类款项，不入账或入账外账

D、私自处理现金差错以及长款私拿、短款自补、以长补短

A、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C、商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D、如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

是

否

是

否

A、将属于银行签发的重要空白凭证交由客户签发，或预先盖好印章备用

B、在本机构代理他人开户

C、空存、空取资金；违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

D、柜员助理因工作需要办理业务授权

A、非代理人代办指非职业性中介代办，不包括渠道的代理人或销售人员的代办

B、A客户委托其配偶B到公司办理保全业务，属于非代理人代办件

C、A客户委托其保单销售人员C代为办理理赔业务，属于非代理人代办件

D、非代理人代办件，只需在影像留存委托书即可，无需录入了LA400

E、代理人代办件的代办信息须完整录入LA400