总行反洗钱主管部门是全行客户洗钱风险评估和等级分类工作的牵头管理部门。()

第1题

本行客户洗钱风险等级按照洗钱风险程度从高至低依次划分为()个等级。总行反洗钱主管部门根据实际运行情况，可适时对高风险等级进一步细分。

A、3

B、4

C、5

D、6

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第2题

反洗钱主管部门要按()做好客户洗钱风险评估后评价工作。

A、月

B、季度

C、半年

D、年

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第3题

各级行反洗钱主管部门主要职责不包括()。

A、负责本机构所辖客户洗钱风险等级上调的审定工作

B、负责本机构客户洗钱风险等级分类相关系统用户的维护和管理

C、组织开展本机构客户洗钱风险评估和等级分类工作的监督检查、测试评价

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第4题

根据客户洗钱风险状况科学配置差异化的控制措施，对洗钱风险较高的客户应采取强化的反洗钱措施，对洗钱风险较低的客户可采取简化的反洗钱措施，是客户洗钱风险评估和等级分类管理应遵循哪项原则()。

A、全面性原则

B、风险相当原则

C、动态管理原则

D、保密性原则

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第5题

客户风险等级调整须有权人审核。涉及禁入类风险等级调整的，须经总行反洗钱主管部门审核（）

是

否

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第6题

仅反洗钱岗是防范公司被利用洗钱的第一道防线，在客户身份识别和风险评估方面承担重要的责任（）

是

否

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第7题

省联社反洗钱主管部门职责()。

A、负责根据监管要求制定和完善客户洗钱风险等级

B、负责向人民银行报备客户洗钱风险等级分类标准

C、负责对客户洗钱风险等级分类工作的实施情况进行指导、监督和检查

D、负责县级机构客户洗钱风险等级分类资料的保管

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第8题

根据《中国邮政储蓄银行反洗钱信息管理办法》规定，反洗钱信息包括以下哪些内容（)

A、客户及交易信息(身份信息、账户信息、交易信息、交易对手信息等)

B、涉及反洗钱方面的密级文件及涉及秘密事项的会议记录

C、客户洗钱风险等级信息、大额交易报告信息、可疑交易报告信息、涉嫌恐怖融资的可疑交易信息

D、反洗钱内控制度、业务制度反洗钱审核资料、机构洗钱风险评估资料、产品洗钱风险评估资料、洗钱风险排查资料、洗钱风险控制信息

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第9题

各县级行社反洗钱主管部门职责包括()。

A、负责结合辖区内实际情况，制定和完善客户洗钱风险等级分类管理办法实施细则;

B、负责辖区内营业网点客户洗钱风险等级分类工作的具体实施;

C、负责对辖区内营业网点客户洗钱风险等级分类工作的实施情况进行指导、监督和检查

D、负责县级机构客户洗钱风险等级分类资料的保管

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第10题

业务部门承担洗钱风险管理的直接责任，对业务部门职责的履行，哪项是错误的()。

A、独立开展识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险，评估结果不需要向反洗钱管理部门报告

B、建立相应的工作机制，将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作

C、开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理，采取针对性的风险应对措施

D、以业务(含产品、服务)的洗钱风险评估为基础，完善各项业务操作流程

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第11题

对于人工复评后将上次等级结果由中风险等级向较低调整的，应经过()后，方可完成客户洗钱风险等级评定。

A、营业机构同级审核

B、由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核，经一级支行反洗钱主管部门审定

C、由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核，经二级分行反洗钱主管部门审定

D、由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核，经一级分行反洗钱主管部门审定

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