我行应汇款人的申请，开立以境外代理行为解付行的即期汇票，命令其支付一定金额给收款人的汇款方式叫票汇。（)

第1题

参与同一项境外上市公司股权激励计划的个人，应通过所属境内公司集中委托一家境内代理机构统一办理外汇登记、账户开立及资金划转与汇兑等有关事项。（)

是

否

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第2题

下列()不属于客户申请办理信贷业务应具备的基本条件。

A、依法需办理注册登记的，应提供经工商行政管理机关或主管机关核准登记的证明文件

B、经营活动及借款用途符合国家法律、法规、政策要求及我行信贷政策

C、在农发行开立相关账户

D、会计人员必须具备本科以上学历

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第3题

境内个人参与境外上市公司员工持股计划、认股期权计划等所涉及外汇业务，应通过所属公司或境内代理机构统一向() 申请获准后办理。

A、外汇局

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国证券监督管理委员会

D、商务部

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第4题

开立外国投资者账户银行应审核以下哪些项目？（)

A、投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B、境外法人当地商业登记证明或境外自然人明是否真实、有效

C、工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符

D、商务部门对外资非法人项目的批复文件

E、外国投资者委托境自然人或法人申请开户的其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效

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第5题

下列有关境外旅客购物离境退税的表述中，不正确的是()。

A、境外旅客，是指在中华人民共和国境内连续居住不超过183天的外国人和港澳台同胞

B、退税方式包括现金退税和银行转账退税两种方式

C、境外旅客在退税商店购买退税物品后，需要申请退税的，应当向退税商店索取境外旅客购物离境退税申请单和销售发票

D、退税代理机构应定期向市级税务部门申请办理增值税退税结算

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第6题

为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时应查看客户哪些明文件？（)

A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件

C、董事会或董事、主要股东及有权人事的授权委托书

D、能够证明授权人有权授权的文件

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第7题

金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和人行当地分支机构报告以下可疑行为（)。

A、客户拒绝提供有效身份证件

B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人账号的

C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

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第8题

申请办理跨行批量代发业务的单位须在我行开立企业银行结算账户。（)

是

否

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第9题

A.金融机构存放同业资金应出具其证明
B.收入汇缴资金和业务支出资金应出具基本存款账户存款人有关的证明
C.党、团、工会设在单位的组织机构经费应出具该单位或有关部门的批文或证明
D.合格境外机构投资者在境从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第10题

为建设、经营新开工项目而专门组建的企事业法人，如向我行申请贷款，原则上应在我行开立()

A、专用存款账户

B、基本存款账户

C、一般存款账户

D、临时存款账户

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第11题

申请商业性流动资金贷款和固定资产贷款的借款人，应在我行开立()账户，专门用于发放和管理贷款资金。

A、基本存款

B、一般存款

C、信贷资金存款

D、收购资金存款

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