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[单选]

商业银行()应当充分了解理财产品销售可能存在的合规风险、操作风险、法律风险、声誉风险等，密切关注理财产品销售过程中各项风险管控措施的执行情况，确保理财产品销售的各项管理制度和风险控制措施体现充分了解客户和符合客户利益的原则。

A、经营层

B、董事会和高级管理层

C、风险部门

D、销售部门

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第1题

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪分析等管理制度。()

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第2题

关于个人理财业务人员与一般产品销售人员，下列说法中，错误的是()。

A、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C、商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D、如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

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第3题

商业银行()或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。

A、分支机构理财产品销售部门负责人

B、总行风险部门

C、董事会和高级管理层

D、分支机构理财产品销售人员

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第4题

销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，下列操作不符合该规定的是()。

A、有效识别客户身份

B、了解客户风险承受能力评估情况.投资期限和流动性要求

C、确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写

D、向客户介绍理财产品销售业务流程.收费标准及方式等

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第5题

商业银行对理财产品进行风险评级的依据因素有其他银行同类理财产品过往业绩、理财产品销售渠道及客户定位。()

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第6题

下列情形中，商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的，应按照有关规定承担责任的有()。

A、商业银行未保存客户评估资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的

B、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务的

C、商业银行未保存客户评估资料，不能证明产品销售是符合客户利益原则的

D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的

E、银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件的

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第7题

商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由中国银行业协会依据相应的法律法规予以行政处罚。()

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第8题

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。()

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第9题

商业银行理财业务本质上是委托业务。（)
商业银行理财业务本质上是委托业务。()

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第10题

商业银行理财业务是“轻资本”业务。（)
商业银行理财业务是“轻资本”业务。()

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第11题

一般而言，商业银行做理财顾问业务的第一步是明确客户的理财目标。（)
一般而言，商业银行做理财顾问业务的第一步是明确客户的理财目标。()

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