题目内容（请给出正确答案）

企业开户环节异常的特征包括但不限于（）

[主观]

A．企业没有真实的办公地址或与经营明显不符，多家企业注册地址为托管地址，并存在同一法人在同一注册地址集中批量托管注册多家企业，开户后立即变更法定代表人、企业注册地址等工商注册信息B．同一人在短期内注册登记多家企业、多家企业法定代表人开立二个以上（含二个）企业银行账户（不同注册企业名称），其中半数账户在同一银行的同一网点（甚至同天）开立C．法定代表人由他人陪同开户，且对生产经营活动不了解D．核查法人和财务联系人手机号码，核查结果显示电话号码存在，证件类型一致，证件号码和姓名不一致

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第1题

各营业机构对以下（）异常开户情形，要根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户

A、不配合客户身份识别，包括但不限于对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件客户拒绝出示的

B、有组织同时或分批开户

C、我行客户经理营销的异地企业开户

D、开立业务与客户身份不相符，包括但不限于代理人为明显不具备操作能力的老人开立网银业务

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第2题

风险案例异常情形包括但不限于()利用虚假证照办理账户业务，冒用他人名义开户、出租出借账户等。

A、不予配合客户身份识别

B、有组织同时或分批开户

C、开户理由不合理

D、开户目的异常

E、开立业务与客户身份不相符

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第3题

银行应当建立健全企业银行结算账户业务管理办法和操作规程，包括但不限于()。

A、开户资料要求

B、开户审核要求

C、向法定代表人或单位负责人核实意愿方式

D、开户审核工作记录留存要求

E、账户资金和信息安全保护机制

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第4题

（运营主任）银行应当建立健全企业银行结算账户业务管理办法和操作规程，包括但不限于（）等内容

A、开户资料要求、开户审核要求

B、向法定代表人或单位负责人核实意愿方式

C、开户审核工作记录留存要求

D、账户资金和信息安全保护机制

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第5题

对于未明确要求需与企业法定代表人（或单位负责人）核实开户意愿或进行面签的情况，各分支行应根据对客户的了解程度及客户风险程度，审慎选择核实对象，包括但不限于企业法定代表人（或单位负责人）、财务负责人、财务人员等，多角度多维度进行意愿核实，不得仅简单与开户经办人进行核实，并应对单位名称、经营地址、经营范围、经营情况、业务背景等情况进行全面核实（）

是

否

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第6题

银行结算账户管理协议应当明确银行与企业双方的权利、义务和责任，内容包括但不限于()。

A、开户网点与开户申请人办理银行结算账户业务应当遵守法律、行政法规以及人民银行的有关规定，不得利用银行结算账户从事各类违法犯罪活动

B、企业银行结算账户信息变更及撤销的情形、方式、时限

C、银行控制账户交易措施的情形和处理方式

D、银企对账的方式及频率

E、其他需要约定的内容

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第7题

银行结算账户管理协议应当明确银行与企业双方的权利、义务和责任，内容包括但不限于()。

A、银行与开户申请人办理银行结算账户应当遵守法律、行政法规以及人民银行的有关规定，不得利用银行结算账户从事各类违法犯罪活动。

B、企业银行结算账户信息变更及撤销的情形、方式、时限

C、银行控制账户交易措施的情形和处理方式

D、其他需要约定的内容

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第8题

尽职调查的核查内容包括但不限于（）

A、开户意愿

B、开户用途

C、经营情况

D、注册时间

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第9题

非现场机构智能见证开户，面见人员领取开户资料包括但不限于开户文本、三方存管协议等（）

是

否

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第10题

《中国建设银行普惠金融小微企业信贷业务尽职免责管理办法（2018年版）》所称普惠金融小微企业信贷业务相关工作人员，是指参与普惠金融小微企业信贷业务营销、受理、审查审批、作业监督、放款操作、贷后管理等环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员，包括但不限于分管普惠金融业务的机构负责人、管理部门及经办分支机构负责人、信贷业务管理人员、信贷业务经办人员（）

是

否

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第11题

可疑交易监测标准包括但不限于客户的身份、行为以及交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下因素()。

A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱和反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告

B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告

C、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论

D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

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