柜员提交业务时系统已对上收集中授权的交易，可以进行事先授权（）

第1题

“1382可疑客户名单维护”交易在选择“删除”时，不需要经总行审批，柜员可以直接通过集中授权审核通过后即可删除（）

是

否

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第2题

金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告（)

A、3个工作日资金分散转入、集中转出与客户身份明显不符

B、5个工作日资金集中转入、分散转出与客户经营业务明显不符

C、10个工作日相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准

D、10个工作日相同收款人之间频繁发生资金收付

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第3题

交易开户时已联动发放预留印鉴卡的，客户应交回已加盖预留印鉴的印鉴卡，并由单位有权人在两名柜员双人目视范围内于“法定代表人（单位负责人）或授权代理人签名”处当场签名确认，并填写印鉴启用日期（）

是

否

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第4题

柜员办理银行承兑汇票业务的主要风险点有（)

A、审核是否有行长(主任)的签名

B、确定抵押物是否已办理抵押登记、购买房产保险，保证金是否按规定缴存

C、认真审核票据要素的正确性、合法性、合规性

D、收到他行的查询，认真复核是否曾出此票、票据是否已经贴现

E、或有产品借记交易金额是否与银承汇票金额一致

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第5题

POS业务系统是指我行负责POS交易接入和交易转发，具有机构管理、商户管理、风险管理、终端管理、资金结算以及报表统计等功能的全国集中的POS业务系统，第三方服务商是指经工商行政管理部门批准成立，接受我行委托，从事银行卡收单业务中非核心业务的自主经营、自负盈亏的法人企业。（)

是

否

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第6题

邮政汇兑业务系统因业务需要进行内部查询时，营业机构柜员进行内部查询须支（局)行长进行授权。（)

是

否

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第7题

转授权收回后，转出方需通过执行“转授权交易查询及核对”交易，对当日转入柜员经办的授权业务进行查询核对（）

是

否

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第8题

后台柜员负责的前台业务交易的后续处理主要包括（)

A、库存现金管理

B、库存重要空白凭证管理

C、票据交换业务

D、监督及授权等

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第9题

贷款已发放，在受托支付时，发现交易对手账号有误，应如何处理？（)

A、由信贷系统重办支付，打印新的放贷款通知书

B、柜员执行受托支付中的“解冻/冻结”交易

C、解冻后再执行受托支付交易

D、信贷系统需要重新建立资料

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第10题

办理一定金额需要提交集中授权的账户开户、密码重置等业务，应由营业主管本人进行现场审核。（)

是

否

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第11题

核心业务系统中授权柜员只能在其被设定的权限内进行授权。（)

是

否

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