对公客户办理单位定期存款类业务开户时,系统检查原付款人账户名称与定期类账户开户名称是否一致,如不一致则限制开户,如款项来源为待销账,则需使用()交易手工维护待销账中的“客户名称”再开户。
A、09033待销账修改
B、00101对公客户信息管理
C、04323对公定期存款账户维护
D、04303对公活期存款账户维护
A、09033待销账修改
B、00101对公客户信息管理
C、04323对公定期存款账户维护
D、04303对公活期存款账户维护
是
否
A、持票人的名称是否为该持票人,与进账单上的名称是否一致
B、付款人账户是否有足够支付的款项
C、支票必须记载事项是否齐全,出票金额、出票日期、收款人名称是否更改,其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明
D、持票人是否在支票的背面作委托收款背书
A、非首次开户的不仅需要填写《恒丰银行人民币单位定期存款账户开户申请书》中带*标记部分,还要填写其中的各类要素
B、对于无法提供营业执照正本的客户,同业业务管理部门必须出具相关证明,证明已经在协议签署过程中核实相关资料的真实性,并由部门负责人签字确定
C、首次办理开户时必须预留印鉴,预留印鉴名称可与账户名称不一致
D、首次开户的,仅需填写《恒丰银行人民币单位定期存款账户开户申请书》中带*标记部分
是
否
A、柜台人员为身份证件已过有效期的客户开立证券账户
B、营业部员工为了给大客户提供更好的服务,将本人配偶的证券账户提供给大客户使用
C、同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致
D、柜台人员在为客户办理开户业务时,觉得客户与身份证照片不符,但客户一再催促,为避免投诉,柜台人员为客户办理了开户手续
A、审核该单位账户是否为通兑账户
B、审核单位经办人员出示的身份证件与业务凭证背面签名、身份证号码是否一致,是否已登记联系电话
C、通过身份证联网核查系统审核客户证件
D、对业务凭证各项要素进行审核
E、对客户所提供的印鉴在电脑验印系统进行验印,如无法自动验印时,网点可手工验印通过的
A、财政拨款.预算内资金及银行贷款不得作为单位定期存款存入我行任何网点
B、存款单位开立定期存款账户时,存入定期存款账户的资金应从其单位银行结算账户中转出
C、网点业务员及时通过大集中系统相关交易设置特殊转账限制,客户要求部提.销户时款项转入原转出结算账户
D、网点业务员审查支付凭证并记账后,向存款单位开具单位定期存款定期存款单,加盖业务专用章后连同一联开户申请书交给存款人
A、对于注册验资的临时存款账户,在验资期间只收不付,注册验资资金的汇缴人与出资人名称一致
B、在工商行政部门完成核准登记后,注册验资资金应转入存款人在本行开立的基本存款账户或其他账户
C、因未在我行开立结算账户而需将款项转入他行基本账户的,需出具营业执照及基本存款账户开户许可证办理销户
D、单位申请办理增资业务的,应持其基本存款账户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件,可在银行开立一个临时存款账户,也可将增资资金存入企业的结算账户办理增资
A、《客户交易结算资金银行存管协议》是否有效
B、客户提供的证件类型和证件号码与账户系统开户信息是否一致
C、认真履行客户的身份识别,对行为异常、办理银证转账交易的频率、金额与客户身份严重不符等异常情况时,必须密切关注
D、客户的兴业账户余额是否充足