商业银行应加强对与本行系统存在技术和业务连接的第三方机构的管理，通过正式（）明确双方的纠纷处理、赔偿等相关法律责任，向客户充分披露银行与第三方机构的业务流程和责权关系，积极防范法律风险和声誉风险

A、分类技术规范

B、接口标准

C、风险管理规范

D、风险评估标准

A、商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员。

B、商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。

C、商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必须的法律文件。

D、保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户无条件的保证收益。

A、明确组织结构和管理职能

B、制定业务连续性计划

C、组织开展演练和定期的业务连续性管理评估

D、加强对业务和管理活动的系统自动控制

是

否

是

否

是

否

A、关联方交易情况

B、经营财务状况的异常变化和关键管理人员的变动

C、集团客户贷款的变化

D、集团客户的违规经营、被起诉、欠息、逃废债、提供虚假资料

是

否

A、客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。

B、商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

C、商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户

D、商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。

A、说明书

B、销售协议书

C、风险揭示书

D、债权人权益通知