我行法人理财业务:是借助我行的投资渠道和技术平台,向客户提供非标准化银行理财、债券以及基金产品,协助法人客户实现灵活的流动性管理、降低资金成本、避险以及资金稳健增值等各类需求的综合化金融服务()
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A、我行个人银行理财
B、我行代销基金、保险、信托
C、其它与我行签订协议代销的投资理财类个人金融产品
D、国债及实物贵金属产品
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A、取得我行个人理财销售资格
B、告知客户产品的发行机构
C、向客户明示该产品是我行代理销售产品
D、向客户清楚解释代销银行理财业务相关投资的运作方式、产品属性、主要风险和风险评级情况
A、熟悉并充分理解相关法律法规、监管部门规章和规范性文件、以及我行有关规章制度等关于理财顾问服务底规定
B、自觉遵守《中国农业银行理财业务从业人员工作守则》和监管部门制定的个人理财顾问服务专业人员职业道德标准或守则
C、取得中国银行业协会颁发的理财业务从业资格证书
D、理解并掌握所推介投资理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的功能、优势、益处与风险水平
A、获得我行营销序列、产品序列或客户经理序列专业资格人员
B、通过银行业协会组织的中国银行从业人员资格认证考试的人员
C、在分行组织的法人理财培训及考试中通过
D、如销售代销产品,证券投资基金、集合资产管理计划等产品,还需要取得中国证券业职业证书(基金从业资格)、基金销售人员从业考试成绩合格证
A、如确有需要,一般产品销售和服务人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
B、客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
D、商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见销售理财计划
A、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
B、客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C、商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D、如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务