企业应当在首次办理跨境人民币业务时向其（）提供企业名称、组织机构代码、海关编码、税务登记号及企业法定代表人、负责人身份证等信息，确认企业贸易收支主体资格。

A、以“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职审查”三原则为基础

B、凭企业向其提交的书面申请书

C、凭企业向其提交的《跨境人民币结算收/付款说明》

D、凭企业向其提交的业务凭证

A、企业名称

B、组织机构代码

C、海关编码

D、税务登记号

E、企业法定代表人、负责人身份证

A、对于出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单外的客户，境内银行可在KYC原则的基础上，履行完相应手续后直接办理跨境结算

B、企业经常项下人民币结算资金需要自动入账的，境内银行可先为其办理入账，再进行贸易真实性审核

C、境内银行在为企业办理经常项下跨境人民币资金自动入账业务时，可以先向RCPMIS系统报送信息，再进行贸易真实性审核

D、出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单内的企业办理所有经常项下跨境人民币结算业务时，银行都要进行业务真实性审核

是

否

A、60

B、90

C、180

D、210

A、拒绝交易

B、上报交易

C、提高审核标准

D、直接处理依据：跨境人民币业务展业原则审核原则第一部分异常业务

是

否

A、依法诚信经营，确保跨境贸易人民币结算的贸易真实性

B、建立跨境贸易人民币结算台账，准确记录进出口报关信息和人民币资金收付信息

C、配合境内结算银行进行贸易单证真实性和一致性审核工作

D、预收预付对应货物报关后，或未按照预计时间报关的，及时通知银行实际报关时间或调整后的预计报关时间

是

否

A、《境外汇款申请书》/《境内汇款申请书》，或《对外付款/承兑通知书》/《对内付款/承兑通知书》

B、《跨境业务人民币结算付款说明》

C、外汇局出具的加盖业务公章的相应业务办理凭证(含核准件、业务登记凭证，如需)等证明材料(资本项下)

D、其他我行认为需要的材料

A、运输合同或协议

B、海运提单

C、外船运公司提供的发票

D、货物发票

E、报关单依据：《跨境人民币业务展业原则-服务贸易及其他经常项目展业规范》第二部分服务贸易汇出/入业务审核规范，国际运输项下。