审核要点“是否联网核查”的审核方法是证件种类为居民身份证的，交易凭证上应有联网核查记录，或影像中有联网核查凭证或人脸识别凭证（非居民身份，忽略此条）（）

A、客户是否提供真实有效的联系方式

B、对客户身份进行有效识别，是否提供本人证件，证件是否真实有效

C、联网核查结果是否真实，核查结果是否符合交易办理条件

D、网点柜员现金清点是否规范

A、是否符合办理现金退回条件;

B、对客户身份进行有效识别，证件是否真实有效，现场是否原汇款人本人;

C、代办是否提供双人证件;

D、联网核查结果是否真实，核查结果是否符合交易办理条件;

E、客户身份信息是否与系统录入信息一致;

A、核对有效身份证件，审验证件真实有效且与来人核对，联网核查并打印核查结果

B、客户填写的协议、申请审批表的内容是否齐全，借款人是否已在申请审批表、协议上签字

C、展期要求是否符合本行规定

D、审核完毕后直接将相关资料交贷款审批人

是

否

正确

错误

A、无法判断件真实性

B、联网核查件时客户的、公民身份、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致

C、能确切判断客户出示的居民为虚假证件

D、客户提供了真实有效的件

是

否

是

否

是

否

是

否

是

否