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金融理财师小宋在为客户做保险规划时,根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险,并承诺支付给推荐客户的金融理财师15%的佣金。小宋于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了《金融理财师职业道德准则》的()原则。
[单选]

金融理财师小宋在为客户做保险规划时,根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险,并承诺支付给推荐客户的金融理财师15%的佣金。小宋于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了《金融理财师职业道德准则》的()原则。

A、保守秘密原则

B、恪尽职守原则

C、正直诚信原则

D、客观公正原则

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第1题
下列关于理财师社会责任的描述中,错误的是() 。

A、理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

B、理财师应倡导健康的投资理念,引导客户设立切实可行的理财目标

C、理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时,必须正确揭示其中的风险

D、理财师不仅代表了所服务的金融机构,而且是客户利益的管理者

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第2题
老师在为这个客户做保障规划时,购买()可部分满足养老目标

A、储蓄型保险

B、意外保险

C、健康保险

D、以上都不是

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第3题
在家庭财务保障规划建议中,理财师在为客户进行风险管理效果评估时 ,其内容不包括()。

A、风险覆盖评估

B、可行性评估

C、安全性评估

D、整体性评估

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第4题
根据《金融理财师执业操作准则》,以下说法错误的是()。

A、金融理财师必须披露与客户之间存在的利益冲突

B、一个完整的理财规划方案,必须要分析客户的资产负债表和现金流量表,以便对客户的财务状况作出诊断和建议

C、如果岀现特殊理财规划事件,应当对理财规划方案进行适时调整

D、金融理财师在向客户提交理财规划方案之后,还必须代替客户执行方案

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第5题
在为客户提供税务规划方面,财务规划包括了对客户的收入进行合理合规的税务筹划,必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问共同完成相关筹划工作。()
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第6题
金融理财师小徐的客户周先生准备立遗嘱处分自己的财产,但不清楚如何立遗嘱,特向小徐请教小徐的下列说法中错误的是()。

A、遗嘱的形式包括公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱

B、办理公证遗嘱时,周先生可以自己到公证处办理,也可以请他人代为办理

C、自书遗嘱需要由周先生亲笔书写全部内容,由周先生签名,并注明年月日

D、口头遗嘱只能在周先生不能以其他方式设立遗嘱的危急情形下做岀

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第7题
在为客户做资产配置时,首先要做的是()

A、流动性安排

B、保障规划

C、投资理财规划

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第8题
在为客户做规划时,要保证货币类投资至少能满足生活缺口需求()

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第9题
以下服务过程涉嫌违规的是()

A、小明将还未公开的内部消息8月1日有免息券活动告知了客户A,但未造成不良影响

B、小刘将手头接触到的客户信息全部整理好后给他在招商银行上班的姐夫

C、小唐一边在我司金融销售部就职,另一边在某金融公司做兼职,并利用我司身份给客户在兼职公司贷款

D、小明给已离职同事小宋发送其贷款客户信息

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第10题
理财师制作完理财规划书后,需当面跟客户解释理财方案分项内容,通过交流可做必要的修改,最终交付客户,无须要求客户签署客户声明。()
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第11题
在保险产品的配置问题上,理财师应遵循保障优先,合理运用客户保险预算的原则,以下说法错误的是()。

A、先依照客户的保障需求做好人寿保险规划,再考虑客户的预算能力来规划险种

B、发生几率虽小但后果严重的风险不用优先考虑

C、以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划

D、尽量不要减少客户所需的保险额度

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