新开户交易笔数异常，向开户机构上级行营运部推送尽职调查任务。若核实为异常，则账户状态置为只收不付；若核实为正常，则账户状态保持不变（）

第1题

根据《广东华兴银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程》，在办理向境外汇出资金时，因汇款人未在我行开户而无法登记其账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供用以确定该笔汇款的唯一标识号，如交易流水号、汇款编号等，以确保该笔交易可跟踪稽核（）

是

否

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第2题

上级行可以查下级行的回单，开户机构不能查询非本机构开户账户的回单信息（）

是

否

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第3题

抵押贷款客户在开户签约非柜面业务时，可根据客户的抵押物证明、业务申请书及拟贷款的金额等资料，与企业约定非柜面渠道转账的交易笔数、交易限额（）

是

否

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第4题

通过简易开户服务开立的账户，能提供相关辅助材料证明确有企业网银开通需求的，账户单日累计交易笔数不得超过（）笔，单日累计交易限额不得超过（）元，年累计交易限额不得超过（）万

A、50

B、100

C、5,000

D、20万

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第5题

814依据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》（银发2020）248号）规定，付款人开户机构应当通过短信、微信或邮件等事先约定的有效方式及时向付款人逐笔提示代收业务信息，对异常交易还应当及时联系付款人进行核实、向付款人提示风险。提示代收业务信息包括但不限于（）、（）、（）等

A、收款人名称

B、付款金额

C、付款时间

D、适用场景

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第6题

大额交易报告制度是指所有金额在大额交易报告管理办法规定限额以上的资金支付业务，不论其是否异常，必须向上级行及监管机构报告的制度（）

是

否

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第7题

新开户客户于开户当日体验10000元朝朝盈，可获得以下哪些活动权益（）

A、如绑定微信/支付宝并提现188元，可领取168元至尊礼包

B、领取2020达标马上领活动的8元话费抵扣券

C、可获得2次体验交易笔笔有礼活动抽奖机会

D、领取万元达标礼上礼活动的8元话费抵扣券

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第8题

定期一本通账户每本存折留有108行，奇数行用于记录（)等交易明细。

A、开户

B、续存

C、部提新户

D、部提旧户

E、冲正新户

F、冲正旧户

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第9题

《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》在开户管理方面有什么关键变化()。

A、拓展了“有权拒绝开户”的适用范围

B、《通知》首次提出，银行机构和支付机构对于异常开户行为，应当审查、判断客户及其申请业务的风险状况

C、根据审查、判断结果决定是否采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施

D、对于没有理由怀疑客户与违法犯罪活动相关的，“应当拒绝开户”

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第10题

根据属地监管机构要求，各开户机构应（）前向分行报送《异常企业银行账户信息表》

A、每月3个工作日

B、每月5个工作日

C、每月2个工作日

D、每月10个工作日

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第11题

《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》中，人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实()、()及()管理制度的监管力度。

A、账户管理

B、客户身份识别

C、大额交易报告

D、可疑交易报告

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