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[判断]

客户经理需根据厦门银行风险〔2018〕43 号《厦门银行股份有限公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2018 年修订）》相关要求，对贴现客户的身份进行识别，并对贴现客户的身份资料及交易明细进行保存备查。在申办贴现业务时，需在《商业汇票贴现申请审批表》明确客户反洗钱审查相关意见（）

是

否

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更多“客户经理需根据厦门银行风险〔2018〕43 号《…”相关的问题

第1题

假设我国某商业银行是一家系统重要性银行，2018年末，该银行的部分业务及监管指标如下：不良贷款余额为900亿元，不良贷款为1.5%;对最大一家客户贷款总额与资本净额之比为12%;流动性资产与流动性负债之比为30%;成本收入之比为25%。根据2013年1月1日起实行的《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，该银行需按照风险加权资产的()计提附加资本。

A、1%

B、2%

C、3%

D、4%

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第2题

客户应同时填写《厦门银行“凤凰花”系列人民币理财产品申请书（第号）》（以下简称“申请书”）、《厦门银行股份有限公司理财产品协议（机构版）》（以下简称“机构版协议书”）、理财产品说明书、风险揭示书、理财业务计划摘要，并在申请书上加盖单位预留印鉴及单位公章，机构版协议书、理财产品说明书、风险揭示书、理财业务计划摘要上则不需加盖单位公章（）

是

否

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第3题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由()承担。

A、客户

B、银行客户经理

C、银行

D、个人理财业务人员

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第4题

根据《中国邮政储蓄银行电子银行业务管理办法（2018年版）》（邮银制〔2018〕234号），因系统升级或改造而需要暂时中止提供个人电子银行服务超过（）小时（含）的，应按有关规定提前告知客户

A、3

B、5

C、2

D、4

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第5题

根据《关于做好法律合规人员配备工作的通知》（邮银发〔2018〕71号），邮储银行各一级分行和二级分行法律与合规部至少应配备消费者权益保护岗专职人员各（）名

A、2

B、4

C、1

D、3

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第6题

根据《广东华兴银行国内资信证明业务管理办法》，收到的银行询证函应由网点营运人员先对单位预留印鉴或公章进行核验，一致后交由客户经理发起审批流程，交出时需登记（）

A、《凭证资料交接登记簿》

B、《款包交接登记簿》

C、《重要物品交接登记簿》

D、《询证函交接登记簿》

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第7题

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》，各支行在客户风险等级评定过程中需要进一步了解客户身份或业务信息时，应填写（）交市场部门。市场部门应及时安排客户经理了解、收集相关信息，并及时反馈支行

A、客户风险等级评定表

B、客户尽职调查表

C、客户反洗钱评估调查表

D、客户反洗钱风险等级评估表

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第8题

白领贷业务关于优良人士认定不正确的有（）

A、优良职业企业中以销售佣金为主要收入的销售人员，需报分行风险准入

B、金融行业人员（包括银行、证券、保险、信托、公募基金）的客户经理直接按优良认定，无需分行风险准入

C、优良职业企业中，上报客户若疑似事务及操作岗位人员规则组标红，需电核单位确认是否属于操作工，如确认则不准入

D、轨道交通集团为优良，但司机上报不接受

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第9题

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》，对属于（）的单位客户，市场部门及客户经理应充分利用部门及岗位优势在营销、服务中采取实地查访或其他有效措施，了解客户身份和业务等信息

A、洗钱户

B、可疑户

C、自来户

D、问题户

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第10题

关于个人银行账户简易开户服务，以下说法正确的有哪些()。

A、单位为员工批量开户的，在客户经理尽调，合规无风险的情况下，仍不适用简易开户服务

B、主要适用对象是流动就业群体(如农民工、刚毕业大学生等)

C、如果客户确需开立Ⅰ类户，网点应组织尽调，客户经理在《个人客户开户风险评估表》评定人处签字后开立。

D、网点应当结合该账户使用情况和客户主动补充提供的辅助证明材料，重新评定客户风险等级，并根据客户身份识别程度重新约定账户功能，及时为客户办理相关银行账户类型升级、非柜面交易限额调整等业务

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第11题

厦门银行微信公众号信用卡绑定菜单已由热门活动调整至惠生活，需引导客户通过此新路径绑卡查询（）

是

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