智能服务审核人员（）审核客户身份及业务办理意愿的真实性

A、开户资料的完整性

B、身份证件的有效性

C、客户身份及开户意愿的真实性

A、客户身份识别。人工或系统自动比对客户相貌与证件信息，并通过客户身份识别功能识别并读取客户证件信息。对于一些小额存取类等无需客户联网核查的交易，可不在系统做身份识别，直接进入业务办理环节

B、业务信息录入。柜员根据客户申请及口述内容，录入交易信息要素，客户根据提示在柜外清设备上输入密码或验证码。业务办理界面中带有*号的框为必输项，未带*号的框为选输项

C、营业主管进行现场授权、现场审核员进行现场审核时，应复核交易信息并审核交易的真实性及办理该交易的必要性，在涉及大额现金的交易中还应复点大额现金是否相符

D、网点柜员在进行采用集中授权方式的交易或交易金额超出其权限的交易操作时，需由后台授权员对交易相关内容进行审核并授权

A、身份证件号码

B、劳务费用

C、劳务地点

D、劳务期限依据：《跨境人民币业务展业原则-服务贸易及其他经常项目展业规范》第二部分服务贸易汇出/入业务审核规范，对外劳务合作或对外承包工程项下。

A、负责审核客户身份真实性

B、负责审核申请资料完整性、真实性、一致性和合规性

C、负责审核采集的客户影像及签字的清晰完整

D、负责代客户操作智能柜员机

A、对于客户身份证件或身份证明文件到期，应开展持续识别。

B、客户要求变更名称、身份证明文件种类，应开展持续识别。

C、如客户未在身份证明文件到期前更新且未提出合理理由的，证件到期时应中止为客户办理跨境业务，但法律法规禁止的除外。

D、客户以书面说明形式提出合理理由的，经本级机构审核人员审核同意后，应在证件到期后3个月内更新身份证件或身份证明文件。

A、在为客户办理业务时必须“了解客户”的基本情况;

B、按规定摘录客户信息、核查交易记录保存客户身份资料复印件等发现上述信息变更时不需实时更新;

C、个人开户时必须进行公民身份联网核查对异常情况必须及时向所在部门主办会计报告并做好相关记录备查;

D、临柜人员只须做好柜面服务业务对是否为可疑支付交易不需要审核;

E、临柜人员有义务对反洗钱工作负责发现可疑支付交易时应及时向主办会计报告。

A、对账户销户资料进行合规性审核，对销户经办人员身份信息的真实性进行审核，并仔细审核撤销银行结算账户申请书

B、账户销户之前应检查账户加办的业务是否已经全部解约

C、备案类账户销户前，经办人员应将账户撤销信息在人民币银行结算账户管理系统中登记

D、核实销户账户是否为我行贷款指定还款账户，我行贷款指定还款账户不允许销户

A、不配合进行客户身份识别

B、有组织同时或分批开户

C、开户理由不合理

D、开立业务与客户身份不相符

E、有明显理由怀疑客户开立账户存在账户倒卖或从事违法犯罪活动

A、无人工干预的自动授权

B、提供比对结果的辅助人工授权

C、人工和系统相结合的半自动授权审核

A、对客户进行业务指导

B、业务审核与操作

C、客户身份识别

D、在厅堂内为客户提供协同服务

A、面签人员

B、现场审核人员

C、远程审核人员

D、设备操作员