跨境交易类对公客户或其主要关联方命中以下()名单的，禁止准入，经本级机构审核人员确认后流程终止。

A、法定代表人或负责人

B、实际控制人

C、持股15%以上的股东

D、受益所有人

A、依法合规

B、风险为本

C、全面覆盖

D、独立有效

A、准入尽职调查

B、持续识别

C、定期复审

D、重新识别及尽职调查

A、被人民银行或其他监管部门纳入公开发布的限制性管理分类名单

B、交易明显不具有商业合理性

C、跨境资金往来或者贸易融资明显存在异常的

D、在货物贸易外汇管理相关系统中存在异常标识情况的企业

A、交易双方具有高度关联关系的企业

B、跨境资金往来或者贸易融资明显存在异常的

C、企业或实际控制人被相关有权部门调查的

D、交易明显不具有商业合理性

A、同一个人借记卡账户一日不同时点在两家网点分别有卡存入现金3万元

B、自然人本行同名账户卡卡转账60万元

C、个人跨境电汇(收款人常驻地址美国)4.8万美元

D、对公账户归还银行贷款300万

A、客户与我行合作跨境业务两年(含)以上，未发现涉及制裁交易

B、客户过去一年所有在我行办理的阿联酋预收预付汇款业务经补交单据及筛查，未发现违反我行反洗钱及制裁合规管理要求

C、客户的洗钱和恐怖融资风险分类为中风险及以下

D、客户为外汇局货物贸易外汇收支A类企业

A、客户洗钱和恐怖融资风险等级、在相关监管部门和银行的违规记录、不良记录等

B、客户经营状况、股东或实际控制人、受益所有人、主要关联企业与交易对手、信用记录、财务指标、资金来源和用途

C、建立业务关系的意图和性质、交易意图及逻辑

D、涉外经营和跨境收支行为、是否为政治公众人物

是

否

A、被人民银行或其他监管部门纳入公开发布的限制性管理分类名单的

B、客户身份信息存在疑问、背景不明的，或者无法获取足够信息对客户背景进行评估的。如无正式固定经营办公场所、无准确联系方式、主营业务在异地的客户、新建业务关系但身份信息存疑的企业

C、机构成立或者正常生产经营时间不足一年的

D、交易明显不符常理或不具有商业合理性的

E、客户交易规模与其资本实力、投资总额、生产经营规模等明显不符的依据：跨境人民币业务展业原则总则第二部分客户分类

是

否